從發(fā)布多項綠色金融行業(yè)標準，到印發(fā)《銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色金融評價方案》;從創(chuàng)設碳減排支持工具，到煤炭清潔高效利用專項再貸款落地，回顧2021這一年，中國人民銀行多措并舉，助推綠色金融駛?cè)?ldquo;快車道”，為實現(xiàn)碳達峰、碳中和目標貢獻力量。
頂層設計持續(xù)完善
2021年，央行提出了“三大功能”和“五大支柱”綠色金融發(fā)展思路，綠色金融頂層設計持續(xù)完善。所謂“三大功能”，主要是指充分發(fā)揮金融支持綠色發(fā)展的資源配置、風險管理和市場定價三大功能。而發(fā)揮好這“三大功能”，有必要進一步完善綠色金融體系“五大支柱”，即完善綠色金融標準體系、強化金融機構(gòu)監(jiān)管和信息披露要求、逐步完善激勵約束機制、不斷豐富綠色金融產(chǎn)品和市場體系以及積極拓展綠色金融國際合作空間。
2021年，在完善綠色金融標準體系方面，央行出臺了《綠色債券支持項目目錄(2021年版)》中英文版，實現(xiàn)了綠色債券支持范圍的“國內(nèi)統(tǒng)一、國際趨同”;此外，《金融機構(gòu)環(huán)境信息披露指南》《環(huán)境權(quán)益融資工具》兩項行業(yè)標準正式發(fā)布。
完善綠色金融激勵約束機制方面，央行于2021年6月修訂印發(fā)《銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色金融評價方案》，將量化考核范圍擴展至金融機構(gòu)綠色貸款、綠色債券等業(yè)務，評價結(jié)果納入央行金融機構(gòu)評級。
此外，在金融機構(gòu)碳核算和環(huán)境信息披露方面，央行印發(fā)了《金融機構(gòu)環(huán)境信息披露操作手冊(試行)》和《金融機構(gòu)碳核算技術(shù)指南(試行)》，在綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)選擇有條件、有意愿的金融機構(gòu)探索開展碳核算，并試編制環(huán)境信息披露報告、為金融機構(gòu)綠色低碳轉(zhuǎn)型和更好支持實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展提供數(shù)據(jù)支持。
除了總行層面，央行地方分支機構(gòu)的部署也持續(xù)提速。例如，央行廣州分行依托“粵信融”平臺，推動廣州開發(fā)建成綠色融資對接系統(tǒng)，集企業(yè)綠色項目申報、推薦、融資需求發(fā)布以及與金融機構(gòu)融資對接等多項功能于一體。人民銀行上海分行制定印發(fā)了《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色金融評價實施細則》，明確當前納入評價范圍的綠色金融業(yè)務包括境內(nèi)綠色貸款和境內(nèi)綠色債券，綠色金融評價工作每季度開展一次，評價結(jié)果納入央行金融機構(gòu)評級。
撬動資金進入綠色低碳領域
值得注意的是，2021年，央行推出碳減排支持工具和煤炭清潔高效利用專項再貸款兩個新的結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，以撬動資金進入綠色低碳領域。目前，兩個工具均已順利落地。央行向有關金融機構(gòu)發(fā)放了第一批碳減排支持工具資金855億元，支持金融機構(gòu)已發(fā)放符合要求的碳減排貸款1425億元，共2817家企業(yè)，帶動減少排碳約2876萬噸。
據(jù)介紹，兩個工具提供資金支持的方式均為“先貸后借”的直達機制，金融機構(gòu)自主決策、自擔風險向相關領域內(nèi)的企業(yè)發(fā)放優(yōu)惠利率貸款，央行對于符合要求的貸款按貸款本金的一定比例予以低成本資金支持。碳減排支持工具的支持比例是60%，支持煤炭清潔高效利用專項再貸款的支持比例為100%，利率均為1.75%。
為保障精確性，同時發(fā)揮政策的引領示范效應，對于碳減排支持工具，央行要求金融機構(gòu)公開披露發(fā)放碳減排貸款的情況以及貸款帶動的碳減排數(shù)量等信息，并由第三方專業(yè)機構(gòu)對信息進行核實驗證，接受社會公眾監(jiān)督。
光大證券金融業(yè)首席分析師王一峰認為，下一步金融監(jiān)管部門將在傳統(tǒng)的綠色貸款、綠色債券、綠色保險等產(chǎn)品基礎上，鼓勵金融機構(gòu)對相關產(chǎn)品進一步細化和拓展，如創(chuàng)新發(fā)展排污權(quán)、碳排放權(quán)等綠色權(quán)益抵質(zhì)押貸款業(yè)務。此外，隨著后續(xù)全國碳排放權(quán)交易市場的完善，預計將逐步開發(fā)出碳期貨及其他衍生品等碳金融產(chǎn)品工具。
加強整體協(xié)調(diào)、有序推進
在政策紅利持續(xù)釋放背景下，我國綠色金融發(fā)展迅速。央行數(shù)據(jù)顯示，截至2021年9月末，全部金融機構(gòu)綠色貸款余額14.8萬億元，同比增長27.9%。創(chuàng)新碳中和債、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債等融資產(chǎn)品，2021年11月末，綠色債券累計發(fā)行超1.6萬億元，碳中和債券累計發(fā)行2530億元。
展望2022年，“正確認識和把握碳達峰碳中和，加強綠色金融工作的整體協(xié)調(diào)、有序推進”仍是央行的重點工作之一。
中國人民銀行研究局局長王信表示，下一步，金融部門將更加積極主動作為，著力做好以下工作：一是健全頂層設計，引導和撬動更多資金進入碳減排領域，推動能源結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、生產(chǎn)和生活方式全方位綠色低碳轉(zhuǎn)型。二是推動標準研制，完善綠色金融和轉(zhuǎn)型金融的標準。三是強化信息披露，開展金融機構(gòu)碳核算，穩(wěn)步推進氣候風險壓力測試。四是完善激勵約束，提升金融系統(tǒng)支持綠色低碳發(fā)展的內(nèi)在動力。五是更好發(fā)揮全國碳排放權(quán)交易市場的定價作用，以更加市場化的方法實現(xiàn)碳減排。
